來源：行長助手

近日，開聯通支付服務有限公司（以下簡稱“開聯通支付”）因反洗錢不力被監管罰款近120萬元，另有一名相關責任人被“點名”。

曾因反洗錢不力被罰超2300萬元

根據人民銀行北京市分行公布的行政處罰信息，開聯通支付因與身份不明的客戶進行交易、未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告三項違規行為，被處罰款118.85萬元。

與此同時，時任該公司總經理徐某祺對前述三項違規負有直接責任，被處罰款10.83萬元。

而這並非開聯通支付第一次因反洗錢不力被罰。2020年1月，中國人民銀行營業管理部（北京）公布的行政處罰信息公示（銀管罰〔2020〕4號）顯示，開聯通支付因存在未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務、為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按規定報送可疑交易報告、違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定等違法違規行為被警告並罰沒2324.27萬元，另對2名相關負責人給予警告，合計罰款48.4萬元。

針對本次罰單整改進度和後續合規計劃，北青金融聯係開聯通支付采訪，截至發稿未收到回複。

伴隨監管對支付行業的日益收緊，今年以來，多張支付罰單出爐。此前中國人民銀行北京市分行曾公布9張行政處罰信息表，9家支付機構因違法行為被罰沒總額超2000萬元。

其中，北京雅酷時空信息交換技術有限公司因8項違法行為，被合計罰沒1199.24萬元，是年內人民銀行針對支付體係開出的最大罰單。

負債超25億元 大股東“失聯”

除了反洗錢等業務合規問題，開聯通支付麵臨著公司治理和財務方麵的困境。

公開資料顯示，開聯通支付成立於2010年，注冊資金1億元，是國內首批27家獲得中國人民銀行頒發《支付業務許可證》的非銀行支付機構之一，並於2021年成功續展。主要業務包括：預付卡發行與受理（全國）、互聯網支付、跨境支付、企業支付解決方案定製等。

2021年，開聯通支付完成支付牌照的第二輪續展，牌照有效期延至2026年5月。新版支付牌照，開聯通支付的業務類型已調整為“儲值賬戶運營Ⅰ類、儲值賬戶運營Ⅱ類”。

前不久，開聯通支付新增一例超25億元未履行的終本案件。根據中國執行信息公開網案號“（2024）閩01執996號”，福建省福州市中級人民法院於2024年6月17日將開聯通支付列入了被執行人，執行標的2540385506.92元，終本日期2024年11月16日，未履行金額約25.38億元。

另外，該機構大股東於近期“失聯”也備受關注。三個月前，持有開聯通支付90%股權的微科睿思在線（北京）科技有限公司（以下簡稱“微科睿思”）因“通過登記的住所或者經營場所無法聯係”被北京市朝陽區市場監督管理局列入經營異常名錄。

拉長時間線可以發現，早在2023年10月，微科睿思的實際控製權經曆了重大變更，由上海雍勒信息技術有限公司（簡稱“上海雍勒”）轉至北京天潤富達投資谘詢有限公司。

這一變動直接導致開聯通支付的實際控製人也相應發生了變化。

根據上市公司的年報資料，2014年5月，中國支付通通過成立一家全資子公司“上海雍勒”，計劃以1.56億元收購持有開聯通90%的“微科睿思”之三分一的權益。

上海雍勒可於完成收購後一年內，以3.12億元收購微科睿思餘下三分之二權益。2014年10月，中國支付通再發公告，有意正式行使期權收購微科睿思67%股權，使其控製開聯通90%股權。

但隨著時間的推移，開聯通支付最終被剝離出“中國支付通”的體係。

2023年10月，開聯通支付新增一條股權出質信息顯示，出質人為微科睿思，質權人為西藏宏業博通實業有限公司，累計出質股權數額達到9000萬元。

與此同時，開聯通支付也經曆了負責人的變更。2023年8月18日，法定代表人由賈明玉變更為黃浩瑋，而賈明玉在2023年6月才剛剛登記成為開聯通支付的法定代表人。

一係列頻繁的控股方和管理人員變動，加之近期巨額債務和大股東“失聯”，開聯通支付的未來充滿了不確定性。隨著監管的持續收緊和市場競爭的加劇，這家老牌支付機構何去何從，北青金融將持續關注。